Política de prevención de lavado de activos y conocimiento del cliente de Casino Victoria

Casino Victoria opera bajo la regulación provincial de Entre Ríos y la normativa nacional argentina de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT). El presente documento describe los principios y procedimientos que rigen el programa interno de cumplimiento en materia de PLA/FT y conocimiento del cliente (KYC), en línea con las disposiciones de la Unidad de Información Financiera (UIF) de la República Argentina y los estándares del Financial Action Task Force (FATF).

1. Marco regulatorio y alcance

En Argentina, la regulación de la actividad del juego es competencia de cada provincia, mientras que la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo es materia federal. Casino Victoria se ajusta a:

• La normativa provincial de juego de Entre Ríos.
• Las resoluciones de la Unidad de Información Financiera aplicables a operadores de juegos de azar.
• Los estándares internacionales del FATF, organismo del cual la República Argentina es miembro.

Esta política se aplica a todas las operaciones de Casino Victoria, tanto presenciales como digitales, y resulta vinculante para todo el personal, directivos y terceros que actúen en nombre de la empresa.

2. Oficial de Cumplimiento PLA/FT

Casino Victoria ha designado un Oficial de Cumplimiento PLA/FT registrado ante la autoridad competente, responsable de:

• Supervisar la implementación y actualización del programa de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Mantener comunicación directa con la alta dirección y con el regulador.
• Coordinar la relación con la UIF.
• Gestionar los reportes de operaciones sospechosas y de operaciones en efectivo.
• Actualizar los procedimientos internos conforme a los cambios normativos aplicables.

El Oficial de Cumplimiento actúa con independencia funcional y dispone de recursos adecuados para el ejercicio de sus funciones.

3. Identificación y verificación del cliente (KYC)

3.1. Requisitos de identificación

Todo cliente que acceda a los servicios de Casino Victoria debe proporcionar, como mínimo:

• Documento Nacional de Identidad (DNI) vigente o documento equivalente válido.
• Datos de contacto verificables.
• Información sobre el origen de los fondos cuando así lo requiera la evaluación de riesgo.

3.2. Proceso de verificación

Se aplican procedimientos de verificación de identidad que incluyen, entre otros:

• Validación de los documentos de identidad mediante bases de datos oficiales.
• Controles de coincidencia y consistencia de los datos personales.
• Verificación de la condición de persona expuesta políticamente (PEP).
• Revisión en listas de sanciones nacionales e internacionales.

En la República Argentina la verificación de identidad permite validar datos con un nivel de precisión elevado. No se habilita el acceso a los servicios hasta completar satisfactoriamente la verificación inicial.

3.3. Debida diligencia reforzada

Se aplican medidas reforzadas de debida diligencia a:

• Clientes con operaciones de alto volumen.
• Personas expuestas políticamente y sus vínculos cercanos.
• Clientes no residentes.
• Operaciones que presenten patrones inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del cliente.

Estas medidas pueden incluir la solicitud de documentación adicional sobre el origen de los fondos, la verificación de fuentes de ingresos y un monitoreo continuo intensificado de las operaciones.

4. Monitoreo de operaciones

4.1. Monitoreo continuo

Casino Victoria mantiene sistemas de monitoreo destinados a analizar, entre otros aspectos:

• Volumen y frecuencia de operaciones por cliente.
• Operaciones en efectivo que superen los umbrales establecidos por la UIF.
• Patrones de comportamiento que resulten inconsistentes con el perfil del cliente.
• Operaciones fragmentadas o estructuradas con la aparente finalidad de evadir controles.

4.2. Operaciones sospechosas

Se reporta a la UIF toda operación que presente indicios de:

• Lavado de activos.
• Financiamiento del terrorismo.
• Utilización de fondos de origen ilícito.
• Intentos de evadir los controles de identificación o monitoreo.

El reporte se realiza de acuerdo con los plazos, formatos y procedimientos establecidos por la normativa vigente. El personal recibe capacitación para la detección de señales de alerta asociadas a estas operaciones.

5. Evaluación de riesgos

El programa de PLA/FT y KYC se basa en un enfoque de riesgo. Se realizan evaluaciones periódicas que consideran, entre otros factores:

• Tipología de clientes (residentes, no residentes, PEP).
• Volumen, frecuencia y naturaleza de las operaciones.
• Canales de acceso (presencial y digital).
• Zonas geográficas de procedencia de los clientes.
• Métodos de pago utilizados.

Los resultados de la evaluación de riesgos determinan la intensidad y el tipo de controles aplicables a cada segmento de clientes y a determinadas categorías de operaciones.

6. Controles internos y auditoría

Casino Victoria mantiene:

• Procedimientos escritos de cumplimiento en materia de PLA/FT y KYC, actualizados conforme a la normativa vigente.
• Controles internos documentados y revisados periódicamente.
• Pruebas independientes del programa de cumplimiento realizadas por auditores internos o externos.
• Registros de todas las verificaciones, monitoreos, evaluaciones y reportes efectuados.

Los registros se conservan durante los plazos mínimos establecidos por la normativa aplicable y, en su caso, por las disposiciones específicas de los reguladores competentes.

7. Capacitación del personal

Todo el personal de Casino Victoria recibe capacitación obligatoria en:

• Normativa aplicable en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Procedimientos internos de identificación y verificación de clientes.
• Detección de operaciones sospechosas.
• Señales de alerta y tipologías relevantes de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Obligaciones de reporte, reserva y confidencialidad.

La capacitación es continua y se actualiza en función de los cambios normativos, de nuevas tipologías de riesgo y de los resultados de las evaluaciones internas.

8. Restricciones y prohibiciones

En el marco de la presente política, Casino Victoria no acepta:

• Clientes que no completen el proceso de verificación de identidad requerido.
• Operaciones de personas incluidas en listas de sanciones relevantes.
• Fondos cuyo origen no pueda ser razonablemente verificado cuando así lo establezca la evaluación de riesgo.
• Operaciones que presenten indicios claros de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.

Casino Victoria se reserva el derecho de suspender o cerrar cuentas y de restringir operaciones cuando existan dudas razonables sobre el cumplimiento de esta política o de la normativa aplicable.

9. Cooperación con autoridades

Casino Victoria coopera con:

• La Unidad de Información Financiera (UIF).
• El regulador provincial de juego de Entre Ríos.
• Las autoridades judiciales y fiscales competentes en investigaciones legales.

La información y documentación requerida se proporciona conforme a los procedimientos, plazos y requisitos legales establecidos, respetando las obligaciones de confidencialidad y protección de datos que resulten aplicables.

10. Actualización de la política

La presente política se revisa y actualiza periódicamente con el objeto de reflejar:

• Cambios en la normativa nacional y provincial.
• Nuevas resoluciones, guías e instrucciones de la UIF.
• Actualizaciones de los estándares internacionales del FATF.
• Resultados de las evaluaciones de riesgo y de las auditorías internas o externas.

Las modificaciones entran en vigor desde su aprobación por la dirección de Casino Victoria y su comunicación al Oficial de Cumplimiento y a las áreas involucradas.

11. Contacto

Para consultas relacionadas con esta política, las personas usuarias pueden dirigirse al Oficial de Cumplimiento a través de los canales oficiales de atención de Casino Victoria indicados en los medios de contacto institucionales vigentes.